גילוי נאות

 
 
האם השאלות הבאות מוכרות לך?
מה יחס החלופה בין ההכנסה שלך היום להכנסה הצפויה בפרישה?
כמה מס אשלם בפנסיה? האם ואיך ניתן לקבל פטור או הטבות מס?
כמה כסף אצטרך כדי לעמוד ביעדים שהצבתי?
האם אני משלם יותר מדי על ביטוחים? האם ייתכן שיש לי כפילות בביטוחים?
איך ההכנסה שלי מוגנת אם חלילה לא אוכל לעבוד?
ביטוח בריאות פרטי, אם צריך לממן ניתוח פרטי, תרופות מחוץ לסל, השתלות, מה צריך?
מה עושים אם חלילה חולים במחלה קשה, איך ניתן לקבל כסף שיעזור להתמודד?
למה צריך ביטוח סיעודי, המדינה לא תדאג לי?
איך ניתן לדעת איפה החסכנות שלי, אם רמת הסיכון במסלולי ההשקעה מתאימה לי?
חלק ניכר מהציבור לא מודע לאלו סיכונים חשופים והדרכים להתמודד ולהתגונן בצורה הטובה ביותר, רצוי לדעת אילו הגנות עומדות לנו, ביום הדין כשהשמיים אפורים ואולי אף קודרים, צריך לדעת איך לקבל תמונה ברורה מה צפוי לנו, בשביל זה אני פה לרשותכם, רצוי להיות ערוכים מבעוד מועד.
מודלינג ביטוח ופיננסים, נועדה לתת מענה לך וליקרים לך, לדעת שאתם מוגנים וערוכים כלכלית לכל תרחיש, יותר חיים, פחות חיים, הפתעות בחיים בדמות תקלות שעלולות להתרחש.

חזון
בדיקת הצרכים האישיים, הבנת התמונה הכוללת בביטוח וחיסכון, ניהול סיכונים וסיכויים, בניית הגנה כלכלית כדי לשמור על רמת חיים נאותה לפי צורכי הלקוח.

גילוי נאות
משה גולדשטיין – מודלינג ביטוח ופיננסים, אני סוכן ביטוח פנסיוני, משווק מוצרים פנסיוניים וביטוח ומוצרים נוספים, בגינם אני זכאי לעמלות ישירות מהגופים המוסדיים והיצרנים השונים עבור כל מוצר בו אני מטפל בין אום מוצר ביטוחי ושאינו ביטוחי, ללא קשר אם מתקבלת עמלה מהחברות כמקובל שמשקבל השירות ישלם ישירות לאיש המקצוע, גביית שכר טרחה מהלקוח עבור כל פעילות לפי מחירון שמפורסם באתר זה ומתעדכן מעת לעת, כסוכן קיימים לי הסכמי עבודה עם החברות והיצרנים לפי החלוקה למוצרים שונים:
ביטוח חיים ובריאות: כלל, מגדל, איילון, הראל, מנורה, הפניקס.
פנסיה: כלל, מגדל, מנורה, הפניקס, הראל.
גמל והשתלמות: כלל, אלטשולר, הראל, מגדל, מנורה, הפניקס.
חיסכון והשקעות: כלל, אלטשולר, הראל, מגדל, מנורה, הפניקס.

בנוסף קיימים שירותים נוספים שחלקם ניתנים בעזרת משרדים נוספים: ביטוח אלמנטרי, ייעוץ מס ושירותי רואה חשבון, סיוע משפטי בהכנת צוואות, כלכלת משפחה, תכנון משכנתאות, הדרכות והרצאות.